Summary
KYC (Know Your Customer)은 금융 기관에서 고객의 신원을 확인하고, 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하는 절차입니다.
Description
KYC (Know Your Customer)은 금융 기관에서 고객의 신원을 확인하고, 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하는 절차입니다. KYC 절차는 고객의 신분증명서, 주소 증명서 등을 요구하며, 이를 통해 금융 시스템의 안전성과 투명성을 높입니다.
기술적 구현
- 신원 확인: 금융 기관은 고객의 신분증명서 및 기타 문서를 통해 신원을 확인합니다.
- 주소 증명: 고객의 주소를 확인하기 위해 공과금 청구서, 은행 거래 내역서 등을 요구합니다.
- 거래 모니터링: 금융 기관은 고객의 거래를 모니터링하여 의심스러운 활동을 감지하고 보고합니다.